Как постичь неизвестность: «Черный лебедь» Нассима Талеба

Черный лебедь
K.Fund Media
Почему книга, предсказавшая финансовый коллапс, на котором сорвал джекпот ее автор, стала культовой

Ливано-американский писатель Нассим Николас Талеб имеет кучу претензий, которые высказывает откровенно, без аллегорий: говорит, на банкиров у него аллергия, именитых академиков упрекает за «советско-гарвардские иллюзии», а еще утверждает, что начал носить черные водолазки задолго до Стива Джобса. Этот математик, мыслитель и язвительный полемист многим вещам научился на собственном опыте, ведь был биржевым аналитиком и трейдером на Уолл-стрит. Сегодня он преподает в Политехническом институте Нью-Йоркского университета и в Оксфорде. Среди учреждений, которым он предоставляет консультации – Международный валютный фонд и хедж-фонд Universa Investments.

Его «Черный лебедь» о влиянии непредвиденных явлений (The Black Swan: The Impact of the Highly Improbable, 2007; дополненное издание – 2010) – одна из книг, которые наиболее часто называют среди своих любимых эксперты, говорившие о бизнес-литературе с журналистами K.Fund Media.

Это вторая часть пятикнижия «Неопределенность» (Incerto), куда входят также книги «Обманутые случайностью», «прокрустово ложе», «Антикрихкість» и «Шкура на кону». Как и все другие книги серии, она язвительно-иронична и полна остроумных иногда исторических, иногда достаточно личных примеров, которыми Талеб пытается объяснить идеи, лежащие в основе его философии.

Цитата: «До открытия Австралии в Старом Свете считали, что все лебеди – белые, жизненный опыт полностью это подтверждал. Первый черный лебедь, наверное, очень удивил орнитологов (и всех неравнодушных к цвету птичьих перьев), однако смысл этой истории в другом. Она показывает, насколько ограниченный урок дают нам опыт и наблюдения, насколько уязвимо наше знание. Один-единственный факт опровергает аксиому, выведенную из тысячи лет наблюдений за миллионами белых лебедей. Тут хватило одного (и, говорят, безобразного) черного лебедя».

Талебу удалось доказать эффективность своей стратегии на практике. Собственно, это одна из причин такой популярности «Черного лебедя» и присвоения его автору неофициального звания пророка ХХI века. Работая в инвестиционной компании, он все сильнее убеждался, что глобальная финансовая система была пороховой бочкой, которая вот-вот должна была взорваться, что он и пытался донести до широкой общественности. Но мало кто прислушивался.

В 2008 году, пока другие страдали от колоссальных потерь, фирма Талеба заработала полмиллиарда долларов.

Одна из стержневых идей книги: непредсказуемые события, которые Талеб называет Черными лебедями (именно с большой буквы), играют решающую роль в жизни каждого из нас.

Талеб

Событие – Черный лебедь имеет три характерных признака:
1. Оно исключительное и абсолютно неожиданное.
2. Оно оказывает колоссальное влияние.
3. Мы склонны придумывать ему объяснения задним числом, чтобы оно казалось нам вполне понятным и закономерным.

Книга была бестселлером The New York Times в течение 36 недель.

За первые пять лет после публикации продали более 3 млн экземпляров.

Переведена на 32 языка.

The Sunday Times включила ее в список самых влиятельных книг, написанных после Второй мировой войны.

Психолог и лауреат Нобелевской премии по экономике за исследования теории перспективы Дэниэл Канеман писал, что эта работа изменила его взгляд на то, как устроен мир (сам Талеб, кстати, Нобелевскую премию по экономике называл мошенничеством).

ПРАВИЛА «Черного лебедя»

Нормальность и обычное мало чему могут нас научить, ведь в теплице повседневности ничего не видно. Чтобы понять характер, нравственные принципы и манеры своего друга, надо посмотреть, как он держит удар испытаний. А осознание ценности здоровья возникает из-за болезни и эпидемии.

Несмотря на представление обществоведов, почти все открытия, связанные с появлением важных технологий, – это Черные лебеди, поскольку являются результатом счастливого случая, а не плана и прогнозов, однако с этим трудно смириться.

Людям свойственно искать аргументы в подтверждение своих домыслов и подбирать соответствующую статистику. Впрочем, мы забываем, что есть вещи, которые для нас terra incognita – то, что мы игнорируем, не замечаем, о чем и не догадываемся.

Вместо того чтобы пытаться предсказать следующего Черного лебедя, следует принять то, что пророки из нас никудышные, и создать устойчивую систему, которая сможет выдержать отрицательные неожиданности и обернуть себе на пользу положительные. Речь идет о так называемой стратегии штанги: осознавая, что ошибки прогнозирования могут дорого обойтись и методы оценки имеют ряд недостатков, следует разработать или крайне консервативный подход, или крайне смелый, а не вкладывать средства в проекты «среднего уровня риска», о котором рассказывают «эксперты».
Лучше вложить 85-90% капитала в максимально безопасные ценные бумаги, а 10-15% – во что-то максимально рискованное.

 

Вам будет интересно: Дели на четыре: «Как преодолеть кризисы менеджмента» Ицхака Адизеса
Поделиться: